La verificación Know Your Customer (KYC) es un proceso vital que las instituciones financieras utilizan para asegurar la identidad de sus clientes y prevenir fraudes financieros. Sin embargo, el proceso de KYC puede ser ineficiente debido a la variación de los estándares de cumplimiento en diferentes jurisdicciones y los riesgos de seguridad asociados con el uso de bases de datos centralizadas con grandes cantidades de información personal y financiera.
Afortunadamente, blockchain tiene el potencial de remodelar el proceso KYC con un modelo de gestión de datos mucho más eficiente. En este artículo, te contamos cómo.
Es importante tener en cuenta que KYC no es un proceso de un solo paso, sino un esfuerzo continuo para realizar controles y monitorear las transacciones de los clientes. Los diferentes casos de uso requieren diferentes niveles de verificación de datos personales del cliente, y los estándares contra el lavado de dinero (AML) y otras verificaciones reglamentarias a menudo varían según las diferentes jurisdicciones.
El incumplimiento del protocolo KYC puede generar dificultades y multas de las instituciones reguladoras, y las empresas que operan en diferentes territorios son especialmente susceptibles.
Todos estos procesos disímiles crean un contexto de alta ineficiencia. Incluso los controles de identidad simples están plagados de problemas, como la inexactitud de los datos y los controles de falsos positivos, lo que da como resultado un proceso de verificación largo y arduo que, a su vez, conduce a la insatisfacción del cliente.
Sin embargo, blockchain tiene el potencial de simplificar y mejorar el proceso KYC al proporcionar un sistema descentralizado y seguro para almacenar y compartir información del cliente. Esto permitiría a las instituciones financieras acceder a información verificada de manera más rápida y eficiente, reduciendo los costos y mejorando la experiencia del cliente.
En resumen, el proceso KYC es vital para prevenir fraudes financieros, pero actualmente es ineficiente debido a la variación de los estándares de cumplimiento en diferentes jurisdicciones y los riesgos de seguridad asociados con las bases de datos centralizadas. Sin embargo, blockchain tiene el potencial de mejorar significativamente el proceso KYC al proporcionar un sistema descentralizado y seguro para almacenar y compartir información del cliente.
